6月26日,最高人民檢察院官方網(wǎng)站“權(quán)威發(fā)布”欄目披露:內(nèi)蒙古銀行原副行長延城(副廳級)涉嫌受賄、貪污一案移送審查起訴。

　　《法制日報》記者統(tǒng)計顯示,今年上半年,“權(quán)威發(fā)布”欄目總計通報了7條涉及銀行高管的消息,共計涉及6名銀行高管,其中立案偵查兩名,決定逮捕3名,移送審查起訴兩名(延城先是被逮捕,后被移送審查起訴)。

　　“權(quán)威發(fā)布”欄目旨在及時發(fā)布大要案信息,始設(shè)于2014年4月,截至2014年年底,總計通報了6條涉及銀行高管的消息,總計涉及5名銀行高管。

　　被通報者均為地方銀行高管

　　延城落馬于今年年初。

　　2015年1月8日,最高檢官方網(wǎng)站“權(quán)威發(fā)布”欄目發(fā)布消息稱,內(nèi)蒙古自治區(qū)人民檢察院決定,依法對內(nèi)蒙古銀行副行長延城涉嫌受賄犯罪決定逮捕。案件偵查工作正在進行中。

　　偵查終結(jié)于5個多月后?！皺?quán)威發(fā)布”欄目再次通報稱:“日前,內(nèi)蒙古銀行副行長延城涉嫌受賄、貪污犯罪一案,經(jīng)內(nèi)蒙古自治區(qū)人民檢察院指定管轄,由內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市人民檢察院偵查終結(jié),已移送審查起訴。”

　　延城也是內(nèi)蒙古銀行7個月內(nèi)被查的第三位廳級高管,另外兩位分別是內(nèi)蒙古銀行原黨委書記、董事長楊成林(正廳級)和內(nèi)蒙古銀行原黨委書記、董事長姚永平(副廳級)。

　　今年1月27日,內(nèi)蒙古自治區(qū)人民檢察院偵查終結(jié),依法對楊成林涉嫌受賄、貪污、挪用公款罪一案移送審查起訴。去年6月20日,內(nèi)蒙古自治區(qū)檢察院依法對楊成林以涉嫌重大職務(wù)犯罪立案偵查并采取強制措施。

　　檢察機關(guān)針對姚永平的偵查結(jié)束于2014年。去年10月13日,內(nèi)蒙古自治區(qū)人民檢察院依法對姚永平涉嫌受賄罪、違法發(fā)放貸款罪立案偵查。半個月后,檢察機關(guān)以姚永平涉嫌受賄、非法發(fā)放貸款罪將其逮捕。

　　公開資料顯示,內(nèi)蒙古銀行為國有參股銀行,內(nèi)蒙古自治區(qū)財政廳為第一大股東并相對控股。

　　此后半年間,龍江銀行股份有限公司原黨委書記、董事長楊進先(正廳級)涉嫌受賄犯罪被逮捕,內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社原主任武文元(正廳級)被逮 捕,交通銀行福建省分行原黨委委員、行長助理李曉冬(副廳級)被采取強制措施,交通銀行甘肅省分行原行長胥小彪(正廳級)涉嫌貪污罪、受賄罪、國有公司人 員濫用職權(quán)罪被立案偵查并采取強制措施。

　　值得注意的是,上述被通報的銀行高管中,全部為地方銀行高管,涉及城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行。

　　此外,上述銀行高管全部為廳級領(lǐng)導(dǎo)干部,多人有在當(dāng)?shù)攸h政系統(tǒng)任職經(jīng)歷。內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)合社原主任、黨委副書記武文元,就曾擔(dān)任呼和浩特市委常委、副市長等職。

　　股份制銀行信用社腐敗風(fēng)險大

　　“權(quán)威發(fā)布”欄目自2014年4月設(shè)立以來,通報的第一起銀行高管案件是中國農(nóng)業(yè)銀行原副行長楊琨一案。

　　2014年6月18日,“權(quán)威發(fā)布”欄目通報稱,由江蘇省南京市人民檢察院提起公訴的中國農(nóng)業(yè)銀行原副行長楊琨受賄案,在南京市中級人民法院開庭審理。

　　今年2月,楊琨因犯受賄罪被判處無期徒刑,剝奪政治權(quán)利終身,并處沒收個人全部財產(chǎn)。

　　楊琨早年畢業(yè)于南開大學(xué),2009年1月起任中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司執(zhí)行董事、副行長。2013年5月20日,楊琨因嚴重違紀(jì)被“雙開”。2013年12月26日,南京市人民檢察院以受賄罪對楊琨依法提起公訴。

　　經(jīng)依法審查查明,2005年至2012年,被告人楊琨利用其擔(dān)任中國農(nóng)業(yè)銀行副行長、中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司副行長的職務(wù)便利,在貸款、產(chǎn)品銷售等事項上為有關(guān)企業(yè)和個人謀取利益,先后收受他人給予的財物折合人民幣3079萬余元。

　　2014年4月至2014年年底,“權(quán)威發(fā)布”欄目總計通報了5名銀行高管,除了楊琨、武文元和姚永平之外,還包括廣東發(fā)展銀行原董事長李若虹(正廳級)和中國郵政儲蓄銀行原行長陶禮明(正廳級)。李若虹落馬后被“雙開”,陶禮明涉嫌受賄、挪用公款一案在河南省鶴壁市中級人民法院公開審理。

　　這只是被“權(quán)威發(fā)布”欄目通報的銀行高管?！斗ㄖ迫請蟆酚浾呓y(tǒng)計,2014年全年,包括李若虹在內(nèi),共計有11名廳級銀行高管落馬,其中有北京農(nóng)村商業(yè)銀行原副行長司偉、河南許昌銀行股份有限公司原黨委書記兼董事長高志民、成都銀行原董事長毛志剛等。

　　當(dāng)時,中國人民大學(xué)反腐敗與廉政政策研究中心主任毛昭暉在接受《法制日報》記者專訪時表示,金融領(lǐng)域?qū)嶋H上是資金總量最大的一個領(lǐng)域。哪個地方資金集中,哪個地方腐敗的風(fēng)險就大。

　　毛昭暉當(dāng)時預(yù)測,在銀行業(yè),從腐敗的風(fēng)險、嚴重程度來看,股份制商業(yè)銀行、信用社相對四大銀行來說,腐敗的風(fēng)險更大。

　　統(tǒng)計結(jié)果印證了毛昭暉的這一預(yù)測。

　　今年巡視全覆蓋中管金融企業(yè)

　　2015年5月4日晚間,華夏銀行發(fā)布公告稱,已收到《中共北京市紀(jì)委立案決定書》,對華夏銀行副行長王耀庭的違紀(jì)問題予以立案。

　　此前,2015年1月31日,民生銀行發(fā)布公告稱,公司董事會收到毛曉峰辭職信,因其個人原因,申請辭去中國民生銀行董事、行長及董事會相關(guān)專門委員會職務(wù)。接著,銀監(jiān)會下發(fā)通知,免去其民生銀行黨委書記職位。

　　僅隔幾日,北京銀行公告稱,該行股東董事、京能集團原董事長陸海軍涉嫌嚴重違紀(jì),正在接受組織調(diào)查。

　　銀行業(yè)已被卷入了反腐“風(fēng)暴眼”。

　　實際上,早在2014年3月,中央紀(jì)委啟動新一輪機構(gòu)調(diào)整,紀(jì)檢監(jiān)察室數(shù)量增至12個,其中第四監(jiān)察室負責(zé)聯(lián)系金融口單位。

　　同年12月20日晚間,中央紀(jì)委監(jiān)察部網(wǎng)站發(fā)布中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會紀(jì)委監(jiān)察局消息,銀監(jiān)會紀(jì)委書記杜金富已對全部36家派出機構(gòu)和華融、東方、長城、信達、招商銀行、民生銀行、中央國債、中誠信托8家直管金融機構(gòu)及中國銀行業(yè)協(xié)會紀(jì)委書記逐一進行約談。

　　2015年2月11日,中央巡視工作動員部署會指出,中央決定今年完成對中管國有重要骨干企業(yè)和金融企業(yè)巡視全覆蓋。中共中央政治局常委、中紀(jì)委書記王岐山在會上宣布,對26家央企進行首輪專項巡視。被巡視央企包括中國石油、中核工業(yè)、中國電子、中國五礦等。

　　此前,中央巡視組已完成了對南方航空、中國船舶、中國聯(lián)通、中國海運、華電集團、東風(fēng)汽車、神華集團、中石化8家中管國有重要骨干企業(yè)的巡視工作。

　　今年6月23日,中央巡視組2015年第二輪巡視名單公布,將對26家單位進行專項巡視,其中包括中國航空、中國航天、華潤集團、中國郵政等17家中管國有重要骨干企業(yè)。

　　一個有意思的現(xiàn)象是,隨著上述各輪巡視工作的開展,還剩下18家中管金融企業(yè)沒有出現(xiàn)在巡視名單上,根據(jù)年初中央巡視工作的部署,這意味著未來將集中對中管金融企業(yè)進行巡視。（記者陳磊 實習(xí)生胡笑紅）

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　　審計署:3家金融機構(gòu)執(zhí)行廉潔從業(yè)規(guī)定不嚴

　　根據(jù)審計署6月28日發(fā)布的公告,審計署重點審計了交通銀行、國家開發(fā)銀行和中國出口信用保險公司發(fā)現(xiàn),3家金融機構(gòu)違規(guī)放貸168億元。

　　2014年,審計署組織200多名審計人員重點審計了交通銀行、國家開發(fā)銀行和中國出口信用保險公司2013年度資產(chǎn)負債損益情況,并繼續(xù)跟蹤調(diào)查重點商業(yè)銀行貸款投放情況。

　　審計發(fā)現(xiàn),3家金融機構(gòu)廉潔從業(yè)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行的還不夠嚴格,樓堂館所建設(shè)以及未按規(guī)定列支職工薪酬等問題仍然存在,在會計核算、資產(chǎn)管理等方面也存在不夠規(guī)范的問題。3家金融機構(gòu)在工資總額之外發(fā)放薪酬補貼、購買年金保險等17.91億元。

　　審計結(jié)果顯示,2013年國開行總行超出財政部規(guī)定標(biāo)準(zhǔn),為職工多計提和繳存住房公積金6587.13萬元。2008年5月至2013年9月,國開行 總行批準(zhǔn)山東分行等4家機構(gòu)在威海、蘇州和秦皇島等地,以研發(fā)基地、軟件開發(fā)中心等名義建設(shè)4個具有住宿、會議、餐飲等接待功能的基建項目,累計完成投資 17.17億元,其中部分項目還存在裝修標(biāo)準(zhǔn)高、租賃集體土地(含農(nóng)田)建設(shè)等問題。

　　審計署方面介紹,3家金融企業(yè)對本次審計指出的問題,通過清收貸款、完善手續(xù)、調(diào)整賬務(wù)等方式,采取多種措施及時進行認真整改,制定了詳細的問題整改 方案,完善相關(guān)規(guī)章制度,嚴格決策程序、規(guī)范操作流程,并嚴格責(zé)任追究,嚴肅處理了相關(guān)責(zé)任人。有關(guān)金融機構(gòu)已整改176億元,處理260人次,完善制度 110項。審計已向有關(guān)部門移送重大違法違紀(jì)問題49起。

　　審計署金融審計司主要負責(zé)人建議,有關(guān)金融企業(yè)應(yīng)嚴格審貸制度,促進合規(guī)經(jīng)營,并及時對各類業(yè)務(wù)風(fēng)險進行全面排查,積極創(chuàng)新不良資產(chǎn)處置工具與方式, 切實提高信貸風(fēng)險管理水平。與此同時,加強對涉外業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范和內(nèi)部管控,健全管理制度,規(guī)范審批流程,加大問責(zé)力度,有效維護境外資產(chǎn)安全。此外,金 融企業(yè)管理人員應(yīng)進一步增強廉潔從業(yè)意識,嚴格執(zhí)行中央“八項規(guī)定”相關(guān)要求。